Nos últimos anos, os golpes de criptomoedas proliferaram, levando diversas instituições a unir forças para combater essas atividades criminosas. Entre os parceiros mais importantes nesta luta estão a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dos EUA, a American Banking Association (ABA) e vários reguladores federais, incluindo a Securities and Exchange Commission (SEC) e outros.
Um dos principais passos nesse esforço é uma campanha educativa que inclua a divulgação de infográficos sobre fraudes. Um infográfico produzido pela CFTC mostra exatamente como funcionam os golpes abate de porcos – desde o contacto inicial com potenciais vítimas através das redes sociais até ao estabelecimento de um falso relacionamento amoroso através do qual os fraudadores ganham a confiança das vítimas e depois as convencem a fazer investimentos fraudulentos em criptomoedas. A CFTC enfatiza que a melhor defesa contra tais fraudes é não responder a elas.
Parceria de Reguladores
Parcerias entre vários reguladores federais e estaduais e organizações de proteção ao consumidor são fundamentais para difundir a mensagem de educação do cliente. Entre as agências envolvidas na divulgação do infográfico estão o Escritório de Educação e Advocacia de Investidores da SEC, a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (Finra), o Departamento de Segurança Interna, o Serviço Secreto, o FBI e o IRS. Melanie Devoe, diretora do Escritório de Educação e Divulgação do Consumidor da CFTC, enfatizou que trabalhar com essas organizações ajuda a atingir o público em geral e a evitar que as pessoas sejam vítimas de fraudes.
Além da campanha educativa, a CFTC, juntamente com o Departamento de Justiça, organizou a primeira conferência antifraude em julho abate de porcos. Este evento teve como objetivo compartilhar informações e estratégias para prevenir fraudes.
Uma parte importante dos esforços de prevenção da fraude consiste também na sensibilização do público para as novas formas de fraude. Por exemplo, a Comissão Federal de Comércio alertou que os cripto-ATMs se tornaram uma ferramenta popular para fraudadores. Os golpistas costumam entrar em contato com as vítimas, fazendo-se passar por representantes de atendimento ao cliente e alertando-as sobre suspeitas de roubo de identidade ou violação de conta. As vítimas são então orientadas a depositar fundos em um caixa eletrônico criptografado por meio de um código QR que leva à carteira do golpista.
Os esforços combinados da CFTC, das associações bancárias e dos reguladores federais são fundamentais para combater as fraudes com criptomoedas. Ao divulgar informações e educar o público, trabalham para evitar que as pessoas se tornem vítimas destas sofisticadas actividades criminosas.
As perdas estão aumentando
De acordo com um relatório do FBI, os americanos perderão mais de US$ 5,6 bilhões em golpes de criptomoedas em 2023, um aumento de 45% em relação a 2022. O FBI recebeu quase 70.000 reclamações de vítimas de golpes financeiros relacionados a criptomoedas, como bitcoin, ethereum e tether. O tipo mais comum de fraude foi a fraude de investimento, que resultou em perdas de até 3,9 mil milhões de dólares.
Os criminosos muitas vezes estabelecem confiança com as vítimas através de aplicações de encontros, redes sociais ou sites de redes profissionais e depois convencem-nas a usar websites ou aplicações falsas para investir em criptomoedas. As vítimas muitas vezes retiram pequenas quantias no início para fazer tudo parecer legítimo. No entanto, quando tentam sacar quantias maiores, os golpistas cobram taxas ou impostos adicionais, mas nunca recebem o dinheiro de volta. O FBI também alertou que as vítimas de fraudes são frequentemente alvo de empresas falsas que prometem ajudá-las a recuperar fundos perdidos, mas exigem pagamentos adicionais e depois desligam.
Geograficamente, o maior número de reclamações foi relatado na Califórnia (9.522), Flórida (5.076), Texas (4.770), Nova York (3.202) e Washington (2.049). O menor número de reclamações foi recebido de Dakota do Sul (117), Dakota do Norte (103), Wyoming (96) e Vermont (69).
A demografia mostra que pessoas de todas as idades podem ser alvo destas fraudes, mas aqueles com mais de 60 anos têm três vezes mais probabilidades de serem vítimas, perdendo 1,6 mil milhões de dólares em 2023. O FBI recomenda que as pessoas pesquisem e verifiquem ligações, sites ou redes sociais desconhecidas antes de responder, e que não forneçam informações pessoais sem verificar a identidade do solicitante.
O FBI aponta que a natureza descentralizada das criptomoedas, a velocidade das transações irrevogáveis e a capacidade de transferir valor em todo o mundo permitem que os criminosos aproveitem esses recursos, dificultando a recuperação de fundos roubados. Essas características tornaram as criptomoedas uma ferramenta popular para os criminosos.
O FBI está trabalhando para aumentar a conscientização pública sobre esses golpes e incentiva as vítimas a denunciar o golpe o mais rápido possível para aumentar suas chances de recuperar o dinheiro roubado.
O artigo foi criado com ajuda de inteligência artificial.
